不是“竞拍保证金” 是 “委托保证金”

拍卖保证金是由拍卖当事人之间的约定产生的，由于拍卖属于隐名交易，拍卖人是以自己的名义对外招商、发布公告、进行展示、实施拍卖的，并且以自己的名义与买受人签订拍卖成交确认书。竞买人与委托人之间不具有合同关系，因此，拍卖保证金是竞买人或买受人向拍卖人所做的一种担保形式。由于拍卖活动是一种平等主体之间发生的民事行为，在法律没有明确规定的情况下，民事活动的当事人在不违反法律法规的强制性规定和不违反公序良俗的情况下，可以在双方自愿的前提下自由约定彼此之间的民事权利和义务。拍卖活动中是否收取保证金，可由拍卖人和竞买人根据实际情况进行约定。 保证金不属于担保法调整的范围，而是一种民间的约定，法律通常承认这种约定的有效性。

委托保证金是指：拍卖行为了能拿到艺术品所有人的拍卖委托而付给对方的担保款，即承诺给委托人的最低拍卖收益。 一旦拍卖成交，高出委托保证金的部分，拍卖行会有更大比例地与委托人分成；若一旦拍卖不成交，或成交额低于委托保证金数额，则拍卖行即便赔钱也要保证委托人拿到保证金的签约数额。实际上，这也意味着，拍卖行以委托保证金的数额买下了这件拍卖品！[详细]

委托保证金

内地实践：委托保证金 真能保证拍卖行利益么？

在艺术市场评论员季涛看来，内地艺术品拍卖业中采用委托保证金方式迄今约有十年左右时间。最初，主要采取的是一种无息贷款方式的“保证金”：拍卖行付款给委托人的理由是因为拍卖过程占压了资金而支持对方一些流动资金，将来拍卖成交后再最后结账，所支付的贷款式“保证金”一般不超过拍品底价的50%。近些年，由于拍卖业间的竞争日益激烈，更随着几家公司纷纷到海外征集拍品，与佳士得、苏富比之间在争夺拍品上的竞争也更为直接，因此，委托保证金也被越来越多的采用，但一般仅限于一些重要拍卖品委托权的竞争中。

北京匡时拍卖现场（左），北京保利预展现场（右）

从以上案例看来，虽然有“伯纳德-阿诺特的悲剧事件”存在，但委托保证金的做法依旧吸引拍卖行，也似乎就是拍卖行在征集重要拍品时候的主要竞争手段。

但内地拍卖企业采取委托保证金方式依旧没有海外拍卖行那么普遍。原因在于，在拍行和委托人签署“委托保证金”的情况下，万一拍品流拍，则保证金必须由拍卖行全额支付，实际上意味着拍卖行买下了这件拍品。而中国的《拍卖法》不允许拍卖企业在自己的拍卖会上买东西，委托保证金的支付实际上让拍卖行成为了买断自己的流拍拍品，变相违反了《拍卖法》。

发生在2011年2月伦敦一场关于表现主义、现代主义和当代艺术品拍卖夜场，拍卖行不仅启用了保证金和不可撤销的投标，并且不再拿出自己的钱做担保，而是把这种风险转嫁给了第三方。这种做法虽然可能使拍卖行减少自己的利润，但却也大大减小了拍卖行的风险。也不再受中国《拍卖法》中“不允许拍卖企业在自己的拍卖会上买东西”和“拍卖行又不能将自己买断的艺术品放到自己的拍卖场上再次拍卖”的限制。

结语

对于“委托保证金”的制度直到目前仍饱有争议，站在“丛林法则”背后的人自然认为这是利于市场发展的复杂却有趣的制度，而其他的人则觉得 “伯纳德-阿诺特的悲剧事件”总是发人深省的。